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Die neue Vermögensverwaltung
aus Liechtenstein
Wussten Sie,…
dass wegen der seit
2018 geltenden EU-Richtlinie MiFID II, die eigentlich den Anlegerschutz
erhöhen sollte, die Mehrzahl der Anleger nun von individueller
Vermögensverwaltung praktisch ausgeschlossen sind? Denn die
Aufzeichnungs- und Meldevorschriften nehmen mehr Zeit in Anspruch als
die eigentliche Kundenberatung.
Deshalb bieten herkömmliche Banken und Vermögensverwalter eine
persönliche Vermögensberatung erst ab 300 bis 500 tausend Euro an (je
nach Institut). Doch jetzt gibt es für Kleinanleger eine Lösung für
dieses Dilemma:
Liechtenstein ist nicht nur eines der letzten 5 Länder dieser Welt, die schuldenfrei sind (das sind die anderen 4), Liechtenstein ist auch mit Abstand der beste Finanzplatz in Europa (das sind die 10 Gründe).
Die neue Vermögensverwaltung aus Liechtenstein
Während die anderen traditionellen Banken und Vermögensverwalter in
Liechtenstein 300.000 bis 500.000 Euro „Eintrittsgeld“ verlangen, macht
es ein neuer liechtensteinischer digitaler Vermögensverwalter für einen
Bruchteil dieses Anlagekapitals. Es handelt sich um Estably.
Hinter Estably steht der alteingesessene Vermögenverwalter Früh &
Partner, der einen exzellenten Ruf hat und selbstverständlich unter der
strengen Liechtensteiner Finanzmarktaufsicht FMA steht.
Während man beim klassischen Vermögenverwalter Früh & Partner erst
ab 500.000 Euro Kunde werden kann, geht das beim digitalen
Vermögenverwalter Früh & Partner (= Estably) schon ab 20.000 Euro.
Die Vorteile von Estably in der Übersicht:
- Geringes Mindestanlagekapital (20-50.000 Euro, Zuzahlungen ab 100 Euro sind möglich)
- Bei dem dynamischen Portfolio "Modern Value 80" geht es sogar ohne Mindestanlage und schon ab 50 Euro monatlich
- Kontoeröffnung online (ohne Anreise wie sonst üblich)
- Banken-unabhängige digitale Vermögensverwaltung
- Kombination aus Robo-Advisorn und echten Beratern, die man telefonisch erreichen kann
- Überdurchschnittliche Renditen durch Value-Investment-Strategie
- Auswahl aus 4 Portfolios (Konservativ, Moderat, Dynamisch)
- Ständige Investment-Übersicht mit der Estably-App
- Einlagenschutz bis 100.000 Euro
- Investments als Sondervermögen vor Insolvenz geschützt
- Lehrvideos
Zusätzlicher Steuerlicher Vorteil:
Bei Estably erfolgen die Investments direkt in Aktien, während reine Robo-Advisors rein auf der Basis von IT-Algorithmen in ETFs und Fonds investieren.
Bei Börsen-notierten Indexfonds (ETFs) und Investmentfonds greift aber
seit Anfang 2018 das neue Investmentsteuerreform-Gesetz, das eine
Vorab-Pauschale in Abzug bringt.
Bei der Vorgehensweise von Estably vermeiden Sie diesen steuerlichen Nachteil. Die Nachteile der Vorabpauschale habe ich hier bereits früher beschrieben.
Depotbanken
In Bezug auf die Depotbanken für die Wertpapiere haben Sie die Wahl
zwischen der Baader Bank in Deutschland mit einer Verwaltungsgebühr von
1,2%. Das hat Vor- und Nachteile: Hier liegt der Mindestanlagebetrag
bei kundenfreundlichen ab 20.000 Euro, allerdings befindet sich die Bank
im Euroraum.
Die Alternative ist die Liechtensteinische Landesbank. Allerdings
beträgt dort die Verwaltungsgebühr 1,5% und der Mindestanlagebetrag
sind 50.000 Euro - dafür aber besteht ein Kapitalschutz-Effekt, weil
Liechtenstein nicht der EU angehört.
In beiden Fällen
wird eine Anlage-Erfolgsgebühr in Höhe von 10 Prozent erhoben. Diese
Performance Fee fällt jedoch nur dann an, falls im Anlagejahr ein neuer
Depot-Höchststand erreicht wurde. Falls nicht, muss im folgenden Jahr
der Rückgang erst wieder aufgeholt werden, bevor diese Gebühr berechnet
wird. Sie bezahlen also nur bei wirklichem Anlageerfolg.
Beim Portfolio "Modern Value 80"
(ohne Mindestanlagesumme, ab 50 Euro monatlich) ist die Depotbank die
St. Gallener Kantonalbank.
Beim Portfolio
"Asset Protect", das in 5 Risikoklassen auf Gold setzt, gibt es keine
10%-ige Performance Fee, allergings eine Lager- und Verwltungsgebühr
von 1,19% p.a.
Übrigens...
gibt es inzwischen auch für Robo-Advisors ein Vergleichsportal:
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